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保函/备用信用证包含提货担保、履约担保、付款担保、补偿贸易保函、租赁保函、融资类担保、投标担保

提货担保

(一)产品描述:提货担保指在进口贸易中,在货物先于提单或其它物权凭证到达的情况下,根据进口商的申请,向船公司提供书面担保用于提货、承诺日后补交正本提单换回担保书,并保证承担船公司应收费用和赔偿由此可能遭受的一切损失。
(二)产品用途:保证船公司利益,使进口商能及时提货。
(三)客户定位:货到但因单据正本尚未收到,且需即时提货的进口方。
(四)产品优势和特点:
1.进口方因银行担保能及时提货,加快资金流通。
2.船方利益得到有效保障。
(五)关联产品或子产品:无。
(六)产品期限:根据申请人具体情况决定。
(七)产品价格:收费按照广西北部湾银行有关规定确定的收费原则和费率办理。
(八)产品办理流程:
1.办理前应审核客户是否具备以下条件:①具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明文件;②拥有贷款卡;③拥有开户许可证,在广西北部湾银行开立结算账户;④具有从事相应业务的资质(如对外承包资质、建筑企业施工资质等);⑤在广西北部湾银行有授信额度或缴纳足额保证金或提供广西北部湾银行可接受的足额但保。
2.保函申请:①申请人填写开立保函申请书或开立保函合同;②申请人提交保证金或其他反担保;③申请人提交合同相关的基础材料;④.申请人提交银行要求的其他相关开立保函所必需的材料。
3.保函审核及开出:①银行对客户资格、基础交易、相关材料审查;②银行对客户的保证金或授信额度等抵押情况进行落实;③银行审核保函的书面申请及保函格式;④保函开出。
进口商向银行提出申请
银行审查
签订合同
出具提货担保书
正本提单到达
退回提货担保书
(九)产品风险揭示:
1.进口方与出口方串通诈骗开证银行(担保银行);
2.进口方通过设计一定的担保措施来迷惑开证行骗取提货担保书;3.担保行收取100%的保证金也可能受骗并陷入贸易纠纷的风险;
4.银行办理提货担保陷入无单放货的纠纷风险。
 
履约担保

(一)产品简介:指向买卖合同的买方或工程项下的发包方担保,保证卖方或承包方履行基础交易合同所规定的义务。

(二)产品用途:保证合同义务的正常履行,保证合同标的物的质量完好;解决合同双方互不信任的问题,减少资金占压。

(三)适用客户:

1.工程承包项目中的承包方;

2.物资采购项目中的供货方。

(四)产品优势和特点:

1.解决交易双方互不信任的问题。银行凭借其自身良好的信誉介入交易充当担保人,为当事人提供担保,促进交易的顺利执行。

2.合同义务履行的保证。保证合约的正常履行,合同标的物的质量完好。

3.合同违约时对受害方的补偿及对违约方的惩罚。合同违约时,可通过执行保函来补偿受害方、惩罚违约方,从而避免和减少合同项下违约事项的频繁发生,避免为解决争端而引起诉讼或仲裁的麻烦及费用开支。

(五)业务办理流程:

一、保函申请

1.申请人填写开立保函申请书或开立保函合同;

2.申请人提交保证金或其他反担保;

3.申请人提交合同相关的基础材料;

4.申请人提交银行要求的其他相关开立保函所必需的材料。

二、保函审核及开出

1.银行对客户资格、基础交易、相关材料审查;

2.银行对客户的保证金或授信额度等抵押情况进行落实;

3.银行审核保函的书面申请及保函格式;

4.保函开出。

 
付款担保

(一)产品简介:指为贸易合同的买方或业主方向卖方或承包方提供担保,保证买方或业主方按照基础交易合同履行付款义务。

(二)产品用途:合同价款的支付保证作用。

(三)适用客户:买卖合同中的买方、工程承包合同中的业主(招标方)等。

(四)产品优势和特点:

1.解决交易双方互不信任的问题。银行凭借其自身良好的信誉介入交易充当担保人,为当事人提供担保,促进交易的顺利执行。

2.合同义务履行的保证。保证合约的正常履行。

3.合同价款的支付保证作用。保证货款的及时支付,在商品贸易中与信用证作用相似。

4.使用范围广,不仅可以用于商品贸易,还可以用于工程项目等。

(五)业务办理流程:

一、保函申请

1.申请人填写开立保函申请书或开立保函合同;

2.申请人提交保证金或其他反担保;

3.申请人提交合同相关的基础材料;

4.申请人提交银行要求的其他相关开立保函所必需的材料。

二、保函审核及开出

1.银行对客户资格、基础交易、相关材料审查;

2.银行对客户的保证金或授信额度等抵押情况进行落实;

3.银行审核保函的书面申请及保函格式;

4.保函开出。

 
补偿贸易保函

(一)产品简介:补偿贸易保函是指在补偿贸易合同项下,银行应设备或技术的引进方申请,向设备或技术的提供方所作出的一种旨在保证引进方在引进后的一定时期内,以其所生产的产成品或以产成品外销所得款项,来抵偿所引进之设备和技术的价款及利息的保证承诺。

(二)产品用途:生产的产成品或以产成品外销所得款项的支付保证。

(三)适用客户:签订补偿贸易合同设备或技术的引进方。

(四)产品优势和特点:

1.解决交易双方互不信任的问题。银行凭借其自身良好的信誉介入交易充当担保人,为当事人提供担保,促进交易的顺利执行。

2.合同义务履行的保证。保证合约的正常履行。

3.合同产成品、产成品销售款的支付保证作用。

(五)业务办理流程:

一、保函申请

1. 申请人填写开立保函申请书或开立保函合同;

2. 申请人提交保证金或其他反担保;

3. 申请人提交合同相关的基础材料;

4. 申请人提交银行要求的其他相关开立保函所必需的材料。

二、保函审核及开出

1. 银行对客户资格、基础交易、相关材料审查;

2. 银行对客户的保证金或授信额度等抵押情况进行落实;

3. 银行审核保函的书面申请及保函格式;

4. 保函开出。

 
租赁保函

(一)产品简介: 广西北部湾银行应承租人的申请向出租人出具的,保证承租人按期支付租金的书面文件。根据租赁方式的不同,可分为融资租赁和经营租赁保函。

(二)产品用途: 使承租人获得资金融通,加速资金周转,获得租用标的物的使用权。

(三)适用客户:租赁合同中的承租人。

(四)产品优势和特点:

1.减少缴纳现金保证金引起的资金占用。

2.获得资金融通、加速资金周转。

3.有利于取得设备或设施使用权。

4.降低财务成本。

(五)业务办理流程:

办理流程

一、保函申请

1.申请人填写开立保函申请书或开立保函合同;

2.申请人提交保证金或其他反担保;

3.申请人提交合同相关的基础材料;

4.申请人提交银行要求的其他相关开立保函所必需的材料。

二、保函审核及开出

1.银行对客户资格、基础交易、相关材料审查;

2.银行对客户的保证金或授信额度等抵押情况进行落实;

3.银行审核保函的书面申请及保函格式;

4.保函开出。

 
融资类担保

(一)产品简介:广西北部湾银行应借款人申请向贷款人出具的,保证借款人履行借贷资金偿还义务的书面文件。

(二)产品用途:为申请人提供融资便利。

(三)适用客户:有融资担保需求的客户。

(四)产品优势和特点:

1.解决交易双方互不信任的问题。银行凭借其自身良好的信誉介入交易充当担保人,为当事人提供担保,促进交易的顺利执行。

2.增强借款人信用,便于借款人取得资金融通。

3.降低融资成本。

4.合同违约时对受害方的补偿及对违约方的惩罚。合同违约时,可通过执行保函来补偿受害方、惩罚违约方,从而避免和减少合同项下违约事项的频繁发生,避免为解决争端而引起诉讼或仲裁的麻烦及费用开支。

(五)业务办理流程:

一、保函申请

1.申请人填写开立保函申请书或开立保函合同;

2.申请人提交保证金或其他反担保;

3.申请人提交合同相关的基础材料;

4.申请人提交银行要求的其他相关开立保函所必需的材料。

二、保函审核及开出

1.银行对客户资格、基础交易、相关材料审查;

2.银行对客户的保证金或授信额度等抵押情况进行落实;

3.银行审核保函的书面申请及保函格式;

4.保函开出。

 
投标担保

(一)产品简介: 在以招标方式成交的工程建造和物资采购等项目中,银行应招标方的要求出具的、保证投标人在招标有效期内不撤标、不改标、中标后在规定时间内签定合同或提交履约保函的书面文件。

(二)产品用途:以银行信用解决招、投标双方互不信任的问题,促进招标的顺利进行;用投标保函替代现金保证金,减少投标方的资金压力。

(三)适用客户:

1.工程承包项目中的承包方;

2.物资采购项目中的供货方。

(四)产品优势和特点:

1.解决交易双方互不信任的问题。银行凭借其自身良好的信誉介入交易充当担保人,为当事人提供担保,促进交易的顺利进行;

2.减少资金压力。作为现金保证金的替代方式,可以减少投标人的资金占用;

3.合同违约时对受害方的补偿及对违约方的惩罚。合同违约时,可通过执行保函来补偿受害方、惩罚违约方,从而避免和减少合同项下违约事项的频繁发生,避免为解决争端而引起诉讼或仲裁的麻烦及费用开支。

(五)业务办理流程:

一、保函申请

1.申请人填写开立保函申请书或开立保函合同;

2.申请人提交保证金或其他反担保;

3.申请人提交合同相关的基础材料;

4.申请人提交银行要求的其他开立保函所必需的材料。

二、保函审核及开出

1.银行对客户资格、基础交易、相关材料进行审查;

2.银行对客户的保证金或授信额度等抵押情况进行落实;

3.银行审核保函的书面申请及保函格式;

4.保函开出。

 
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