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信用证包含进口开证、进口代收、信用证通知、信用证转递、信用证转让、出口议付

进口开证

(一)产品简介:进口信用证是广西北部湾银行根据申请开证人的申请,向受益人开出的、保证在规定时间内收到满足信用证要求单据的前提下,对外支付信用证指定币种和金额的结算方式。广西北部银行可根据申请人需要开立和办理各种类型的信用证业务,如即期、远期、延期、承兑、议付、可转让、保兑、循环、背对背信用证等。

(二)产品用途:开立信用证相当于为进口商提供了商业信用以外的有条件付款承诺,增强了进口商的信用,进口商可据此争取到比较合理的货物价位。

(三)适用客户:

1.进出口双方希望对彼此的行为进行一定约定以提升贸易的可信度;

2.进口商处于卖方市场,且出口商坚持使用信用证方式进行结算;

3.进出口双方流动资金不充裕,有使用贸易融资的打算。

(四)产品优势和特点

1.银行费用较低,有利于客户节约财务费用、控制成本。

2.客户在出口商的备货和装运阶段不必预付货款、占压资金,支付货款或做出承兑后可立即取得货物单据并处置货物。

3.在承兑交单项下,客户承兑后即可以取得货物单据并处置货物,在售出货物并有现金流入后才对外支付,资金占压近乎为零,财务状况和偿债能力得到有效改善。广西北部湾银行开立信用证的手续较其他银行更为方便、快捷。

(五)业务办理流程:

1.进口商提交《开证申请书》,我行经审核后凭保证金或占用授信额度开出信用证;

2.出口商收到信用证通知后,按信用证条款备货装运;

3.出口商提交信用证规定单据,交单行将单据寄往我行要求付款或承付;

4.我行收到单据后,经审核无误向出口商付款或承付;

5.承付到期日对外付款。

 
进口代收

(一)产品简介:进口代收指银行收到国外托收行寄交的托收单据后,向国内客户提示,并要求国内客户付款或承兑赎单。根据放单方式不同可分为:即期付款交单(D/P AT SIGHT)、远期付款交单(D/P  XX  DAYS  AT  SIGHT)和承兑交单(D/A)。

(二)产品用途:按托收行的指示,将单据及时向客户(进口商)提示付款/承兑,有效提高客户收款效率。

(三)适用客户:

1.进口商希望以较信用证更为简便且低成本的办法向出口商支付货款。

2.如进口商流动资金充足,可采用付款交单(D/P)方式。

3.如进口商流动资金不足,需要出口商给予远期付款的融资便利,且与出口商有良好的合作关系,可采用承兑交单(D/A)方式。

(四)业务办理流程:

1.国外出口商备货发运后,将有关单据提交所在银行办理托收。

2.出口商所在银行将托收单据寄至广西北部湾银行,广西北部湾银行按照指示通知进口商付款(D/P)或承兑(D/A)。

3.进口商通过广西北部湾银行向出口商付款或承兑后,广西北部湾银行将单据交付进口商。

4.D/A项下承兑到期后,进口商通过广西北部湾银行向出口商付款。

 
信用证通知

(一)产品简介:信用证通知是指收到信用证的银行接受开证银行的委托,将开证银行开立的信用证及修改书(如有),以本行的面函格式通知出口商(受益人)。

(二)产品用途:及时告知客户进口方开来信用证及信用证修改。

(三)适用客户:以信用证作为结算方式的客户。

(四)产品优势和特点:方便快捷,费用较低。

(五)业务办理流程:

1.广西北部湾银行收到开证行开来的信用证。

2.检测其真实性及相关条款。

3.通知客户收到信用证。

 
信用证转递

(一)产品简介:信用证转递指广西北部湾银行受他行委托将信用证转递至通知行。

(二)产品用途:为与通知行无代理行关系的委托行提供转递服务。

(三)适用客户:为与通知行无代理行关系的委托行。

(四)产品优势和特点:方便快捷,费用较低。

(五)业务办理流程:

1.广西北部湾银行收到委托行转递申请。

2.与委托行签订转递协议。

3.核查委托行报文并查看条款。

4.根据委托行报文内容办理转递。

 
信用证转让

(一)产品简介:信用证转让前提为信用证是可转让信用证。信用证的转让是指受益人将其信用证项下的权利全部或部分转让给其他受益人(第二受益人)

(二)产品用途:受益人将信用证转让能及时收到资金,加强流通。

(三)适用客户:需要周转资金的出口商。

(四)产品优势和特点:方便快捷,费用较低。

(五)业务办理流程:

1.信用证受益人提出申请。

2.信用证受益人、第二受益人与广西北部湾银行签订协议并提交资料。

3.广西北部湾银行为客户办理转让。

 
出口议付

(一)产品简介:出口议付主要是指出口验单,即广西北部湾银行按照统一的国际惯例审核受益人提交的单据,确保单证相符,单单一致,并按开证行指示及时准确地向外寄单。

(二)产品用途:用于满足出口商在信用证项下的结算收款需求。

(三)适用客户:

1.出口商不了解或不相信进口商的资信情况,需要对方银行提供额外承诺;

2.出口商需要向本地银行申请打包贷款,以为准备出口货物进行资金融通。

(四)产品优势和特点:方便快捷,费用较低。

(五)业务办理流程:

1.客户填写《交单联系单》、正本信用证、信用证修改通知(如有);提交出口单据;

2.审核单据,如有不符点及时通知受益人修改至相符,如单据相符即寄出索汇面函及单据。

3.收到开证行款项,通知收款人。

4.根据国家外汇法规规定及收款人申请,给予客户办理原币入账或结汇。

 
 
 
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