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进口贸易融资 您的位置: 网站首页 >> 国际业务 >> 融资类产品 >> 进口贸易融资
 

进口贸易融资包含进口信用证押汇、进口代收押汇、汇出汇款融资、提货担保、海外代付

进口押汇

(一)产品简介:进口证押汇业务是指我收到信用证、进口代收项下单据后,向进口商提供用于支付该信用证、代收项下款项的短期资金融通。按结算方式分为进口信用证押汇和进口代收押汇。

(二)产品用途:满足进口商的短期资金融通需求。

(三)适用客户:在信用证、代收项下有融资需求的进口商。

(四)产品优势和特点:

 1.减少自有资金占用。利用银行资金支付货款,在不占用自有资金的情况下,完成商品进口和销售。
 2.
帮助进口商在资金周转困难的情况下通过融资支付货款,取得单据及时报关提货,为商品销售抢占市场先机。
 3.
帮助进口商通过融资延长货款支付期限,进口商可将远期付款改为即期付款,可以提高对外国供货商的议价能力。

 4.融资手续相对于流动资金贷款简便易行,成本较低。

(五)业务办理流程:

 1.我行为进口商核定授信额度

 2.进口商向我行提交进口押汇申请;

 3.我行审核单据并签署融资合同及信托收据。

 4.我行代进口商垫付融资款项。

 5.到期进口商归还我行融资款项。

 
进口代收押汇
    (一)产品描述:进口代收押汇是指广西北部湾银行作为代收行在收到托收项下单据后,在保留对客户的追索权的前提下,代为对外付款或由其他代付行对外付款,并同时放单给客户的一种融资形式。
    (二)产品用途:缓解进口商对外付汇时的短期资金需求。
    (三)客户定位:有融资需求的进口商。
    (四)产品优势和特点:
      1.加快了资金周转速度。
      2.融资手续相对于流动资金贷款等简便易行。
      3.可以增加进口商当期的现金流入量,从而改善财务状况,提高融资能力。
4.可以提前办理外汇结汇,规避汇率风险。
    (五)关联产品或子产品:进口代收。
    (六)产品期限:一般不超过三个月。
    (七)产品价格:利率根据中国人民银行的利率管理规定和广西北部湾银行利率管理规定执行。
    (八)产品办理流程:
      1.广西北部湾银行收到国外委托行的进口代收单据后,通知客户付款或承兑赎单,客户应在付款到期日或承兑到期日前向广西北部湾银行申请进口代收项下押汇。
      2.办理前审核客户是够具备以下条件:①押汇申请人是广西北部湾银行开出信用证项下的开证申请人;②资信良好,具有到期还款能力;③在广西北部湾银行开有人民币或外币账户;④提供相应担保措施。
      3.客户应向广西北部湾银行提交以下资料:①押汇申请人及担保人有关资料;②进口押汇申请书;③进口商品内销合同(如需);④信托收据;
⑤本行要求的其他资料。
      4.签约放款。
      5.收汇还款。
企业申请
银行受理
信贷审查
签订合同
办理手续
托收收汇
清偿贷款
    (九)产品风险揭示:
      1.客户信用风险。作为贸易融资业务,银行必须对提出授信申请的客户情况进行全面审查,以合理授信。在对企业综合实力、行业前景、资信情况,监控企业信用风险。
      2.汇率变动风险。银行若押汇币种是美元或其他外币,则企业要承担人民币贬值的风险。可能因企业还不起款,形成银行押汇款逾期。
 
汇出汇款融资

(一)产品简介:汇出汇款融资是指在汇款结算方式下,我行向进口商提供用于汇出汇款项下款项的短期资金融通。

(二)产品用途:满足进口商时的短期资金融通需求。

(三)适用客户:在汇款结算方式下有融资需求的进口商。

(四)产品优势和特点:

1.减少自有资金占用。利用银行资金支付货款,在不占用自有资金的情况下,完成商品进口和销售。
 2.
帮助进口商在资金周转困难的情况下通过融资支付货款,取得单据及时报关提货,为商品销售抢占市场先机。
 3.
帮助进口商通过融资延长货款支付期限,进口商可将远期付款改为即期付款,可以提高对外国供货商的议价能力。

 4.融资手续相对于流动资金贷款简便易行,成本较低。

(五)业务办理流程:

 1.我行为进口商核定授信额度。

 2.进口商向我行提交融资申请。

 3.我行审核单据并签署融资合同及信托收据。

 4.我行代进口商垫付融资款项。

 5.到期进口商归还我行融资款项。

 
提货担保

(一)产品简介:提货担保是指当信用证项下正本货运单据未到,而货物已到港时,进口商向我行申请出具提货担保书,交承运单位先予提货,待进口商取得正本单据后,再以正本单据换回原提货担保的业务。

(二)产品用途:帮助进口商及时提货。

(三)适用客户:货到但因单据正本尚未收到,且需即时提货的进口商。

(四)产品优势和特点:

1.利用银行信用先行提货进行生产销售,加快资金回笼

2.帮助进口商在单据未到达的情况下先行提货,为商品销售抢占市场先机。

3.帮助进口商及时提货,减轻仓储费用负担,降低货物因品质变化而遭受损失的风险。

(五)业务办理流程:

1. 货物到达,进口商在未收到信用证项下单据时,向我行提交提货担保申请书。

2.我行经审核后为进口商出具提货担保。

3.进口商凭我行出具的提货担保向承运人办理提货。

4.单据到达,进口商向我行办理付款赎单后,凭正本提单向承运人换取先前出具的提货担保并交还我行。

 
进口代付

(一)产品简介:进口代付业务是指进口商因支付进口应付款项的需要向我行申请进口贸易融资,我行接受进口商融资申请后,委托代付行代为支付该笔进口应付款项,并向代付行承诺按约定的利率、期限到期偿还本息的业务。

(二)产品用途:满足进口商对低成本海外资金的融资需求

(三)适用客户:对海外低成本资金有融资需求的进口商。

(四)产品优势和特点:

1.利用国际货币市场资金,降低企业融资成本。

2.突破境内外汇供应瓶颈,可利用海外市场资金,拓宽进口商融资渠道。

3.可根据国际货币市场行情,合理灵活确定融资价格。

(五) 业务办理流程:

1.我行为进口商核定授信额度

 2.进口商向我行提交进口代付申请;

3.我行审核单据后,进口商签署进口代付合同。

 4.代理行根据我行委托代进口商垫付融资款项。

 5.到期进口商归还我行融资款项,我行再向代理行进行偿付。

 
 
 
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