国际业务
融资类产品
进口贸易融资
出口贸易融资
结算类产品
结售汇
外汇买卖
客户服务

网点分布
ATM站点
服务热线 86-771-96288
客户服务信箱

结售汇 您的位置: 网站首页 >> 国际业务 >> 资金类 >> 结售汇
   

即期结售汇

 

(一)产品简介:即期结售汇是指客户以约定的汇率与我行交换外币与人民币,并在交易日或交易日后两个银行工作日内进行交割的外汇交易。售汇业务是指客户买入外币,卖出等值人民币;结汇业务是指客户卖出外币,买入等值人民币。目前,我行挂牌货币包括美元、欧元、英镑、港币、日元、澳元、越南盾等。

(二)产品用途:客户可通过即期结售汇业务进行人民币对外汇之间的兑换,满足其进出口等方面的实际需求。如客户因出口货物收取了一定金额的外汇资金,可通过即期结汇将上述外汇兑换成人民币;如客户因进口货物需要支付一定金额的外汇资金,可通过即期售汇将人民币兑换成外汇。

(三)适用客户:在中华人民共和国境内设立的企事业单位、国家机关、社会团体等,包括外商投资企业和个体工商户等其他符合外汇管理规定的企业(仅适用于交易日当日交割)。

(四)产品优势和特点:

1. 即期结售汇是最基础的外汇与人民币兑换工具,交易结构简单清晰,易于理解。
2.
即期结售汇简便、快捷,交易完成后,资金可及时到账。

 (五)业务办理流程:企业客户向银行提交业务申请。银行根据相关外汇管理规定对企业提交的相关材料进行审核,确保相关外汇收支符合外汇管理规定后,方可为客户办理结售汇业务。

远期结售汇

 

(一)产品简介:远期结售汇是指企业客户与我行约定未来结汇或购汇的外币币种、金额、期限及汇率,到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇的业务。

(二)产品用途:由于远期结售汇可以事先约定将来某一日向银行办理结汇或售汇业务的汇率,所以对于有未来一段时间收、付外汇业务的客户来说可以起到防范汇率风险,进行货币保值的作用。

(三)适用客户:在中华人民共和国境内设立的企事业单位、国家机关、社会团体等,包括外商投资企业和个体工商户等其他符合外汇管理规定的企业。

(四)产品优势和特点:

1. 远期结售汇是最基础的汇率衍生工具,交易结构简单清晰,易于理解。
2.
远期结售汇是较为成熟的产品,客户可以根据未来的外汇收支状况和对汇率市场的预期规避汇率风险。
3.
远期结售汇易于与其他产品进行组合,客户可凭此提高收益或者降低财务成本。

(五)业务办理流程:

 1. 业务准备
1)客户评估:客户在申请办理远期结售汇业务前,需由我行对客户进行风险评估,并提供书面风险提示。客户对风险提示函逐项书面确认后,我行方可接受委托。
2)签署总协议:客户通过审核后,与广西北部湾银行签订《远期结售汇总协议书》。
2.
业务处理
1)交易委托:客户缴纳足额保证金或落实其他担保措施后方可进行交易。交易委托有效期内,客户可申请修改或取消交易委托。
2)交易成交:交易成交后,我行向客户出具交易证实书。
3.
业务交割
1)交割日交割:交割日,客户凭有效凭证及/或商业单据办理交割。对于固定交割日类型的远期结售汇,设定交割日后23个工作日为宽限期,宽限期内办理的交割视同履约,具体宽限期需根据交易对手确定。
2)特殊交割处理:客户可申请进行提前交割、到期前展期、到期部分交割和分批交割等特殊交割处理。特殊交割若出现亏损,由客户全部补足;若盈利,则先存入客户的保证金账户,待到期客户履约时付给客户。
4.
交易展期
客户可在交割日或宽限期到期日之前提交展期申请,并确定展期次数及期限。

媒体报道 | 网站声明 | 网站地图 | 友情链接 
桂ICP备10000570号

地址:广西壮族自治区南宁市青秀路10号  邮编:530028 电话银行:86-771-96288 传真:86-771-6115383
Copyright 2008-2011 © 广西北部湾银行股份有限公司 最佳浏览 1024*768
Produced By CMS 网站群内容管理系统 publishdate:2017/01/26 09:21:05