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地方财政国库集中支付

 
   

一、产品名称

地方财政国库集中支付,分为直接支付和授权支付两种方式。

二、产品介绍及特点

(一)直接支付:地方财政部门根据预算单位提出的支付申请,向人民银行和财政直接支付业务代理银行签发支付指令,代理银行根据支付指令通过地方财政部门零余额账户将资金直接支付到商品劳务供应者或用款单位账户。这种支付方式主要适用于工资、大宗物品服务采购、大中型基本建设项目等。

(二)授权支付:预算单位按照地方财政部门的授权,向代理银行自行开具支付指令,代理银行根据支付指令通过国库单一账户体系,将资金直接支付到商品劳务供应者或用款单位账户。这种支付方式适用于单位的小额零星支出、特别紧急支出和经地方财政部门批准的其他支出。

地方财政国库集中支付业务特点包括:设立国库单一账户体系、银行零余额账户垫付资金、电子化实时监控业务进程。

三、适用客户

地方各级财政部门、地方各级预算单位。

四、产品优势

    地方国库集中支付业务规程由地方财政部门制定,同质性较强,各行的竞争能力主要体现在服务方面。

五、产品业务流程

   (一)直接支付业务流程:

地方财政直接支付业务流程根据各地财政部门要求流而有差异。

1、     地方基层预算单位报送用款计划,地方预算单位汇总后报送地方财政部门。

2、     地方财政部门将用款额度报人民银行和代理银行。

3、     代理银行接到地方财政部门签发的直接支付指令,通过开设在该行的财政部门零余额账户,将资金垫付给收款人或收款单位。

4、     每日营业终了,代理银行与财政部门在当地人民银行的国库单一账户进行垫付资金清算,同时将直接支付信息反馈给财政部门和地方各级预算单位。

(二)授权支付业务流程

1、地方财政部下达额度至代理银行,代理银行将额度通知地方预算单位开户银行。

2、地方预算单位向开户银行申领额度,开户银行在系统中扣减相应额度后,将款项划拨至最终收款人。

每日营业终了代理银行与财政部门在人民银行的国库单一账户进行清算,并进行信息反馈。

 
 
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