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广西北部湾银行2020年环境信息披露报告

为响应国家绿色发展理念,积极推进生态文明建设,充分发挥绿色金融在调结构、转方式、促进生态文明建设、推动经济可持续发展等方面的积极作用,广西北部湾银行(以下简称“北行”)坚持经济效益、社会效益、生态效益有机统一,大力发展绿色信贷,坚持绿色运营,努力提升绿色金融服务水平,为广西产业结构转型提供绿色动力,助推全区资源节约型、环境友好型社会建设,夯实可持续发展基础。

一、年度概况

(一)绿色信贷投放情况

为大力发展绿色贷款,北行由总行公司金融部牵头联动总行各相关部门,指导分支机构长期主动对接各地市绿色产业项目。按照绿色贷款专项统计制度新口径,截至2020年末,北行绿色贷款余额39.74亿元,比年初增加1.95亿元,同比增速5.16%,绿色贷款余额占各项贷款余额2.57%

(二)绿色金融债券资金投资情况

由中金公司作为牵头主承销商,协助北行分别于20191011日及20191127日于全国银行间债券市场成功发行合计30亿元绿色金融债券,均为3年期固定利率品种债券,主体及债项评级均为AA+,票面利率均为4.00%,募集资金依据法律和监管部门的批准全部用于绿色产业项目建设与运营。

北行发行的30亿元绿色金融债券总募集资金为2019年累计发行规模并列最大的AA+评级商业银行绿色金融债,其中首期“19北湾银行绿色金融01”的发行规模20亿元,为2019年单期发行规模最大的AA+评级商业银行绿色金融债。

北行绿色金融债的成功发行有力地支持了“一带一路”重要衔接门户——广西壮族自治区绿色产业的发展,为守护广西的碧水蓝天净土,营造一带一路绿色生态环境作出了重要贡献。截至2020年末,累计已有59笔绿色产业项目贷款使用募集资金,金额累计22.28亿元,信贷余额21.58亿元。

(三)北行经营活动环境影响情况

北行厉行节约,积极贯彻国家低碳经济政策,坚持自身的可持续发展理念,从水、电、纸、油等多方面提倡低碳办公,大力倡导员工绿色出行、减少公务车出行、推行无纸化移动办公、推进网点智能化及轻型化建设等,不断提升自身环境和社会表现。

2020年我行坚持线上和线下协同发展全力推进网点智能化、轻型化转型,填补了多项系统空白,全行电子渠道各项业务指标均取得飞速增长,智能化服水平显著提升。截至2020年末,北行电子渠道替代率达94.03%,较去年提升6.63个百分点,超出全国银行平均替代率(89.77%4.26个百分点。

二、环境相关政策制定

(一)出台相关政策制度,引导绿色信贷合理投放

北行印发《广西北部湾银行推进绿色信贷营销指引》,明确将绿色节能环保行业列为优先支持类业务,鼓励开展绿色信贷业务,在相关项目准入和评估中给予优先支持;在《广西北部湾银行2020年公司业务信贷营销指导意见》中要求全行积极贯彻中央“生态文明建设”,持续增加环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等绿色信贷项目储备和投放力度,提高贷款余额占比;为加大对绿色产业领域的支持力度,出台《广西北部湾银行绿色金融债券管理办法》,加强绿色金融债券募集资金管理,确保绿色金融债券募集资金专项用于绿色产业项目贷款。

(二)出台考核评价细则,强化绿色信贷考核

制定《广西北部湾银行2020年度信贷风险条线管理考评细则》,将绿色信贷执行情况纳入各分支机构信贷风险条线管理考评范畴,鼓励各分支机构大力发展绿色信贷。

三、环境风险防控管理情况

2020年北行绿色信贷执行全行统一的信用风险管理制度、流程,制定了从业务营销到贷款收回全周期管理的风险管理制度。

(一)将绿色信贷纳入全面风险管理体系

2020年北行印发《广西北部湾银行2020年全面风险管理指导意见》,明确“优化信贷产品投向,要求绿色信贷占比较上年末增加1个百分点”,将绿色信贷纳入全行全面风险管理体系,并在风险条线考核方面,设置绿色信贷指标,引导全行信贷资源投向绿色产业。

(二)从客户准入关将风险管控前置

在客户营销准入方面,北行根据制定的《广西北部湾银行推进绿色信贷营销指引》中明确的绿色信贷的营销方向和准入标准,根据国家产业政策和行业风险状况,按照优先支持类、适度支持类、维持类、压缩退出类、禁止新增类对行业、客户、项目进行分类管理;从经营年限、区域、用途、担保、信用评级等方面规定了客户准入标准,从源头上强化风险管控,把好客户准入关。

(三)强化贷款三查,严防新增不良

1.北行按照《广西北部湾银行绿色产业项目认定操作规程》、《广西北部湾银行法人客户统一授信管理办法》、《广西北部湾银行法人客户信用评级管理办法》、《广西北部湾银行对公信贷客户贷后管理办法》、《广西北部湾银行信贷资产风险分类管理办法》等制度对绿色信贷业务实施风险识别、评估、监控,建立了调查、审查、审批、放款执行等环节有效分离、各部门各岗位相互协调与制衡的风险管理机制流程,有效管控绿色信贷风险。

2.加大对绿色信贷贷后监测管理,提高贷后检查频率,强化对客户财务状况、项目进度、对外融资、账户变化、管理层变化、担保人或抵质押物等的监控,及时识别、评估和预警风险,积极采取措施控制和化解风险。截至2020年末,北行绿色贷款无不良贷款。

3.及时收集发改委、工信厅及环境保护与安全生产主管部门发布的风险企业名单,强化对环保信息共享与利用,落实环保名单制管理。

四、投融资方面产生的环境影响

北行不断加大绿色信贷投入,绿色信贷余额从2017年的9.62亿元发展到2020年的39.74亿元,大力提升了投融资活动产生的环境效益,2020年北行绿色信贷资金支持的绿色产业项目产生的环境效益如下:

(一)已运营的绿色产业项目2020年产生的主要环境效益:节约标准煤量10.81吨标准煤、二氧化碳减排量23.89吨、二氧化硫减排量0.31吨、氮氧化物减排量0.04吨、COD削减量29503.06吨、氨氮削减量1247.01吨、总磷削减量192.10吨、总氮削减量70.52吨。

(二)处于建设期的绿色产业项目投入运营后,预计每年可产生的主要环境效益:节约标准煤量6732.29吨、二氧化碳减排量11888.96吨、二氧化硫减排量192.27吨、氮氧化物减排量31.10吨、COD削减量115.62吨、总磷削减量14.45吨、总氮削减量2.18吨。

需要说明,部分项目因涉及商业机密尚未获得充足的佐证材料,因此无法计算环境效益。上述预计环境效益基于项目佐证材料核算,未来因技术标准、项目外部环境等内外部条件变化,上述环境效益也将随之发生变化。

各项目具体环境效益汇总情况详见下表。

环境效益

2020年指标数据(吨)

节约标准煤量

6743.10

二氧化碳减排量

11912.85

二氧化硫减排量

192.58

氮氧化物减排量

31.14

COD削减量

29618.68

氨氮削减量

1247.01

总磷削减量

206.55

总氮削减量

72.70

五、北行绿色金融案例

(一)XXX有限公司污水处理厂建设运营项目

XX市所辖XX镇、XX镇、XX镇、XX镇、XX镇和XX镇等六个镇污水处理厂项目,主要内容为污水管网和污水处理厂等设施的建设运营,项目全部投入运营后,年污水处理量达140万立方米。项目总投资为11431.36万元。北行通过绿色信贷给予支持8600万元。

该项目的实施,可以减少污水对当地地表水的污染,并可削减进入地表水体的污染物量,对当地的水环境污染防治及改善环境质量起到重要作用。预计项目全部投入运营后,将减少对水体的污染物排放量,其中:化学需氧量削减量为350.4/年、总氮削减量为43.8/年、总磷削减量为6.6/年。

(二)XXX有限责任公司水力发电建设运营项目

珠江是我国径流量第二大河,被誉为水能资源“富矿”,XX工程项目位于珠江流域西江干流黔江河段,是国务院批复的《红水河综合利用规划》中10个水电梯级开发的最后一级,集防洪、航运、发电、补水压咸、灌溉等综合功能于一体。项目建成后,水库总库容34.3亿立方米,防洪库容15亿立方米,电站装机容量160万千瓦时、年供电量为58.25亿千瓦时。项目总投资为3166137.14万元。北行给予授信支持30000万元。

此项目能够有效调控洪水、提高防洪保障能力,充分利用梯级水能资源,提供清洁能源,具有节能减排的环境效益。项目全部实施投产正式运营后可实现节能量1788275吨标准煤/年、二氧化碳减排量3158023.75/年、二氧化硫减排量51073.13/年、氮氧化物减排量8261.83/年。

                           广西北部湾银行

                                    202134

 
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