一、产品简介
理财顾问业务是指我行根据客户财务状况、资产配置和风险收益偏好,将客户的闲置资金在规定的期限内通过信托、基金专户理财、股权投资、项目投资等金融手段,在国内外货币市场、资本市场充分运作,提高客户的资产收益率的综合金融服务。
二、适用对象
有闲置资金的民营企业;经有权部门批准可以动用闲置资金进行资产保值增值的国有企业;经证监部门批准、股东同意,可以动用非募集资金进行投资理财的上市公司;或可以接受高风险投资的,愿意投入私募股权(证券)基金的其他客户
三、办理流程
1.客户提出需求,我行了解企业具体情况
2.签订财务顾问协议
3.交纳财务顾问费用
4.我行组织专业团队,深入企业资金及经营状况
5.制定解决方案,并征求企业意见
6.方案实施