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票据转贴现业务

定义:

票据转贴现是指某家银行与其他金融机构之间将未到期的已贴现或已转贴现的商业汇票进行转让的票据行为。

业务种类:

  转贴现包括转贴现买入与转贴现卖出两大类(包括纸票、电票),其中转贴现买入分为转贴现买断和买入返售(逆回购);转贴现卖出分为转贴现卖断和卖出回购(正回购)

  转贴现买断是指交易对手将持有的尚未到期的已贴现或已转贴现的商业汇票背书转让给我行的业务行为。

  买入返售(逆回购)是指我行在购买交易对手所持有的尚未到期的已贴现或已转贴现的商业汇票的同时,约定在未来某一日期由交易对手购回原商业汇票的业务行为。

  转贴现卖断是指我行将未到期的已贴现或已转贴现的商业汇票背书转让给交易对手的业务行为。

  卖出回购(正回购)是指我行将未到期的已贴现或已转贴现的商业汇票转让给交易对手的同时,约定在未来某一日期由我行购回原商业汇票的融资行为。

业务流程:

1.转入行提出申请,提交转贴现材料;

2.对商业汇票及转贴现材料进行审查;

3.内部审查通过后,双方签订转贴现合同;

4.扣除转贴现利息后将资金划拨给转入行。

 
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